Ex empleado bancario lavó millones para una red criminal; pasaría hasta 30 años en prisión

Gerardo Aquino admitió haber recibido sobornos para abrir cuentas fraudulentas, emitir tarjetas de débito y facilitar el movimiento de recursos ilícitos; enfrenta penas máximas de hasta 30 años de prisión por uno de los cargos

Avanzada (06/10/2026).— Un exempleado de TD Bank se declaró culpable en Estados Unidos de aceptar sobornos y utilizar su posición dentro de la institución financiera para facilitar el lavado de aproximadamente 4.8 millones de dólares hacia Colombia.

Gerardo Aquino, de 40 años y residente de Hollywood, Florida, admitió su responsabilidad en los delitos de conspiración para lavar dinero y recepción de sobornos por parte de un empleado bancario, informó el Departamento de Justicia de Estados Unidos.

De acuerdo con documentos judiciales, entre abril de 2022 y noviembre de 2023 Aquino aprovechó su empleo en TD Bank para abrir cuentas fraudulentas, emitir cientos de tarjetas de débito a sus cómplices y desbloquear tarjetas que la propia institución había restringido ante sospechas de fraude.

Las cuentas y tarjetas fueron utilizadas para sacar de Estados Unidos alrededor de 4.8 millones de dólares con destino a Colombia.

Una parte relevante de la operación se concentró en 86 cuentas individuales que Aquino abrió utilizando una misma dirección comercial en Miami. Tan sólo mediante esas cuentas fueron lavados más de 3 millones de dólares, según la información presentada por las autoridades estadounidenses.

A cambio de facilitar las operaciones, Aquino recibió más de 8 mil dólares en sobornos, tanto en efectivo como mediante una red de pagos digitales entre particulares.

El fiscal general adjunto A. Tysen Duva, de la División Penal del Departamento de Justicia, sostuvo que Aquino abusó de la posición de confianza que tenía dentro del banco para enriquecerse y facilitar actividades ilegales.

Por su parte, la Administración para el Control de Drogas (DEA) señaló que los empleados de instituciones financieras que facilitan el movimiento de ganancias ilícitas pueden desempeñar un papel relevante dentro de las redes criminales.

Aquino se declaró culpable de dos cargos. La conspiración para lavar dinero contempla una pena máxima de 20 años de prisión, mientras que la recepción de sobornos por parte de un empleado bancario puede alcanzar una pena máxima de 30 años.

Esto no significa que necesariamente recibirá esas condenas. La pena será determinada por un juez federal con base en las Directrices de Sentencia de Estados Unidos y otros factores previstos en la legislación.

La audiencia para dictar sentencia está programada para el 23 de marzo de 2027.

El caso es investigado por la DEA, la División de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS-CI) y la Oficina del Inspector General de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC-OIG), con apoyo del Departamento de Policía de Morristown.