E.U. autoriza transacciones para liquidar CIBanco luego de sanciones por presunto lavado de dinero

Avanzada (15/04/2026).- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió una enmienda a la orden que mantiene a CIBanco como una institución de “principal preocupación por lavado de dinero”, pero que ahora permite ciertas transferencias de fondos con el objetivo de facilitar su liquidación por parte del Gobierno de México.

De acuerdo con el aviso que será publicado en el Registro Federal, la modificación ajusta la orden original emitida en junio de 2025, en la que se prohibían determinadas transacciones financieras con CIBanco por su presunta vinculación con operaciones relacionadas con el tráfico ilícito de opioides.

La nueva disposición mantiene la prohibición general para instituciones financieras estadounidenses de realizar transferencias hacia o desde CIBanco; sin embargo, introduce una excepción clave: se autorizarán aquellas operaciones que sean “ordinarias y necesarias” para llevar a cabo el proceso de liquidación de la institución bancaria, siempre que cuenten con la aprobación del liquidador designado por el Gobierno de México y no contravengan otras leyes.

FinCEN justificó la enmienda al señalar que el Gobierno mexicano ha intervenido en la operación de CIBanco, incluyendo la toma de control administrativo y la venta de activos relevantes, con el fin de proteger la estabilidad del sistema financiero nacional y evitar riesgos adicionales de lavado de dinero que pudieran impactar al sistema estadounidense.

La autoridad financiera estadounidense subrayó que estas medidas se sustentan en las facultades otorgadas por la Ley FEND Off Fentanyl, aprobada en 2024, que permite imponer “medidas especiales” contra instituciones extranjeras vinculadas con el lavado de dinero asociado al tráfico de opioides.

Cabe recordar que en su resolución original, FinCEN señaló a CIBanco por presuntamente facilitar servicios financieros a organizaciones del narcotráfico con base en México, incluyendo el Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán Leyva y el Cártel Jalisco Nueva Generación.

Pese a la flexibilización parcial, el Tesoro estadounidense dejó claro que el resto de las restricciones impuestas en 2025 continúan vigentes, por lo que la institución sigue bajo estricta vigilancia internacional mientras avanza su proceso de disolución.