Los delincuentes utilizan nombres, logotipos y datos de instituciones financieras para ofrecer préstamos y solicitar depósitos anticipados. La Condusef recomienda verificar que las empresas estén registradas antes de realizar cualquier pago.
México, Avanzada (30/10/2026).— La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre posibles casos de suplantación de identidad de cuatro instituciones financieras, cuyos nombres y elementos corporativos han sido utilizados sin autorización para ofrecer créditos, obtener información personal y solicitar dinero a quienes buscan financiamiento.
En el comunicado número 133, emitido el 29 de octubre, el organismo identificó a las instituciones afectadas como MD Transcapital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Mezta Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Adventus Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., y Cashahora, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. La advertencia se refiere a personas que presuntamente utilizan la identidad de estas empresas, no a que las propias instituciones estén cometiendo fraudes.
De acuerdo con la Condusef, los responsables recurren a llamadas telefónicas, mensajes de WhatsApp, correos electrónicos y páginas de internet que aparentan pertenecer a empresas financieras legítimas. En algunos casos se presentan como asesores autorizados, ofrecen préstamos y condicionan su aprobación o entrega al depósito de cantidades anticipadas.
Uno de los casos documentados corresponde a MD Transcapital, institución que recibió el reporte de una persona contactada por un supuesto asesor financiero, quien aseguró trabajar para MD Capital y utilizó un logotipo que aparentaba pertenecer a la empresa. Durante el procedimiento, el presunto representante solicitó un pago inicial por concepto de “Línea de Apertura”, que debía depositarse en una cuenta bancaria a nombre de una persona física ajena a la institución.
La Condusef explicó que la suplantación de identidad financiera consiste en utilizar sin autorización nombres comerciales, razones sociales, logotipos, marcas o información corporativa para hacerse pasar por una institución legalmente establecida. Esta práctica busca aprovechar la confianza de los usuarios para obtener dinero o datos personales mediante ofrecimientos engañosos.
Ante estos casos, el organismo recomendó a quienes soliciten financiamiento consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), disponible en su portal oficial, para comprobar que la institución esté debidamente registrada y que sus datos coincidan con los proporcionados por quienes ofrecen el crédito. También es importante desconfiar de solicitudes de depósitos anticipados, particularmente cuando el dinero debe transferirse a cuentas personales.
La advertencia cobra relevancia para las personas que buscan préstamos mediante internet o redes sociales, donde los ofrecimientos pueden presentarse con imágenes y documentos que imitan a instituciones reconocidas. La Condusef reiteró la importancia de verificar directamente la identidad de las financieras antes de proporcionar información confidencial o efectuar transferencias.
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