E.U. sanciona a tres bancos mexicanos por lavado de dinero

México, Avanzada (25/06/2025).- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió este martes órdenes que califican a tres instituciones financieras mexicanas como una amenaza prioritaria en materia de lavado de dinero vinculado al tráfico de opioides. Las sancionadas son CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, señaladas por facilitar operaciones financieras de cárteles mexicanos relacionados con el tráfico de fentanilo.

Estas acciones marcan la primera aplicación de la Ley FEND Off Fentanyl y la Ley de Sanciones contra el Fentanilo, que otorgan al Tesoro herramientas ampliadas para combatir el lavado de dinero derivado del narcotráfico, incluyendo actividades de cárteles designados como organizaciones terroristas.

“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están facilitando el envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave de la cadena de suministro de fentanilo”, declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent.

Vínculos con los cárteles y operaciones ilícitas

De acuerdo con las órdenes publicadas, CIBanco habría mantenido relaciones financieras con los cárteles de los Beltrán Leyva, Jalisco Nueva Generación (CJNG) y del Golfo. En 2023, un empleado de esta institución presuntamente ayudó a blanquear 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo, y entre 2021 y 2024 facilitó pagos por más de 2.1 millones de dólares a empresas chinas proveedoras de precursores químicos.

Intercam, por su parte, fue implicado en reuniones entre sus ejecutivos y miembros del CJNG para coordinar esquemas de lavado de dinero. Entre 2021 y 2024, esta institución canalizó más de 1.5 millones de dólares desde México hacia China, también con fines ilícitos relacionados con precursores de fentanilo.

Vector Casa de Bolsa fue señalada por facilitar operaciones del Cártel de Sinaloa y del Cártel del Golfo. De 2013 a 2021, una mula de dinero utilizó Vector para lavar más de 2 millones de dólares, y entre 2018 y 2023 procesó más de un millón de dólares en pagos hacia empresas chinas vinculadas con el tráfico de precursores.

Prohibiciones y contexto binacional

Como resultado de estas determinaciones, FinCEN prohíbe a todas las instituciones financieras que operan en E.U. realizar transferencias de fondos con CIBanco, Intercam o Vector, incluyendo cualquier cuenta o monedero de criptomonedas gestionado por dichas entidades. Las restricciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.

Las medidas forman parte de una estrategia más amplia de la Administración Trump para combatir el tráfico de fentanilo. En enero de este año, el presidente emitió una orden ejecutiva que permitió designar como organizaciones terroristas a seis cárteles mexicanos, entre ellos el CJNG, el Cártel del Golfo y el de Sinaloa. Las sanciones anunciadas hoy refuerzan ese enfoque, al bloquear el acceso de actores criminales al sistema financiero internacional.

El gobierno estadounidense destacó que estas acciones se inscriben en el marco de una cooperación continua con México para fortalecer los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Sin embargo, las acusaciones contra tres instituciones con operaciones legales en territorio mexicano podrían tensar las relaciones bilaterales en un tema particularmente sensible.